{"id":1549,"date":"2024-03-14T09:32:48","date_gmt":"2024-03-14T08:32:48","guid":{"rendered":"https:\/\/ratingagency.cerved.com\/?p=1549"},"modified":"2024-07-18T10:29:17","modified_gmt":"2024-07-18T08:29:17","slug":"credit-outlook-2024-rischiosita-in-leggero-calo-ma-permangono-elementi-di-incertezza","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/ratingagency.cerved.com\/credit-outlook-2024-rischiosita-in-leggero-calo-ma-permangono-elementi-di-incertezza\/","title":{"rendered":"Credit Outlook 2024: rischiosit\u00e0 in leggero calo ma permangono elementi di incertezza"},"content":{"rendered":"\n<div class=\"wp-block-columns is-layout-flex wp-container-core-columns-is-layout-e524df8a wp-block-columns-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:66.66%\">\n<div style=\"height:16px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading is-style-content-subtitle is-style-heading-content-subtitle\"><em>di Fabrizio Negri, CEO Cerved Rating Agency<\/em><\/h4>\n\n\n\n<div style=\"height:40px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:33.33%\"><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-columns is-layout-flex wp-container-core-columns-is-layout-e53a1342 wp-block-columns-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:66.66%\">\n<p><strong>La probabilit\u00e0 di default \u00e8 stimata al 6,13% a fine 2024, in calo rispetto al 6,22% di fine 2023 ma ancora lontana dal 4,45% di dicembre 2019. L\u2019incertezza economica mondiale degli ultimi anni ha anche ridotto la percentuale di rating Investment Grade: rappresentano ora il 40,8% rispetto al 56,7% nel 2019.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>La parola \u201cchiave\u201d del nostro Credit Outlook 2024 \u00e8&nbsp;<strong>policrisi<\/strong>. Il concetto non \u00e8 nuovo. Nel 1999, il filosofo e sociologo Edgar Morin e la coautrice Anne Brigitte Kern lo introdussero nel contesto del loro libro \u201c<em>Homeland Earth: A Manifesto for a New Millennium<\/em>\u201d. Per primi posero l\u2019attenzione&nbsp;su&nbsp;come le \u201ccrisi (moderne) si intrecciassero e sovrapponessero\u201d creando una complessit\u00e0 in grado di alterare la prosperit\u00e0 del pianeta. A riprenderlo in seguito fu poi il sociologo Mark Swilling (2013; 2019) che us\u00f2 questa espressione come una sorta di definizione generale per indicare \u201cle molteplici e interconnesse crisi della politica economica globale che includono (temi pi\u00f9 ampi quali) il cambiamento climatico, la crescita delle disuguaglianze e le crisi finanziarie\u201d. Pi\u00f9 di recente la letteratura scientifica ha adottato il termine in riferimento alla crisi finanziaria globale del 2008\/2009 e la conseguente crisi del debito sovrano in alcuni Paesi dell\u2019Unione Europea.<\/p>\n\n\n\n<p>Mai per\u00f2 come durante la crisi pandemica e negli anni immediatamente successivi abbiamo avuto la concreta manifestazione del concetto; mai come in questo periodo abbiamo osservato in concreto i quattro elementi distintivi di una policrisi:&nbsp;<strong>estrema complessit\u00e0, non linearit\u00e0 delle relazioni causa-effetto, processi causali interdisciplinari operanti su orizzonti temporali differenti e su diversi sistemi naturali, sociali e tecnologici e profonda incertezza<\/strong>.Si pensi infatti come tra il 2020 e il 2024 l\u2019economia mondiale abbia assistito al susseguirsi e sovrapporsi dell\u2019emergenza sanitaria Covid-19, delle tensioni lungo le catene di approvvigionamento, dell\u2019aumento del prezzo delle materie prime, del conflitto russo-ucraino, dell\u2019incremento repentino dell\u2019inflazione, del conseguente ciclo di rialzo dei tassi di interesse, della crisi medio-orientale e pi\u00f9 recentemente del rallentamento del trasporto marittimo attraverso il Mar Rosso.<\/p>\n\n\n\n<p>Quale \u00e8 stato l\u2019impatto della policrisi?<\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019economia italiana, che pure ha sempre mostrato una significativa resilienza e capacit\u00e0 di adattamento ai diversi shock, ha interrotto quella discesa della rischiosit\u00e0 iniziata subito dopo la fine della crisi del debito sovrano europeo (2010-2015). Le straordinarie misure di finanza emergenziale adottate sia a livello europeo che a livello nazionale per contrastare gli effetti della crisi pandemica hanno \u201cmascherato\u201d il reale stato di salute delle imprese italiane il rischio di credito delle quali \u00e8 andato crescendo nel corso degli ultimi anni.<\/p>\n\n\n\n<p>Fattualmente,&nbsp;su un campione di oltre 15 mila societ\u00e0 di capitali con rating creditizio assegnato da Cerved Rating Agency, la probabilit\u00e0 di default si \u00e8 attestata al&nbsp;<strong>6,22% a dicembre 2023, un valore sensibilmente superiore ai livelli pre-covid.<\/strong>&nbsp;Inoltre,&nbsp;la percentuale dei soggetti valutati Investment Grade si \u00e8 ridotta dal 56,7% del dicembre 2019 al 45,2% di dicembre 2022, per poi scendere ancora al 40,8% a dicembre 2023. Di fatto,&nbsp;negli ultimi cinque anni,&nbsp;<strong>si sono invertite le proporzioni tra le imprese che si rivelano solide dal punto di vista finanziario e quelle invece pi\u00f9 fragili<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Quali sono le previsioni per il 2024?<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Il 2024 \u00e8 iniziato con molte questioni irrisolte<\/strong>&nbsp;che pesano ancora sul profilo di rischio di credito delle imprese italiane. L\u2019incerto&nbsp;<strong>contesto geopolitico<\/strong>, il&nbsp;<strong>calo della fiducia delle imprese&nbsp;<\/strong>a causa della debolezza della domanda, gli&nbsp;<strong>alti tassi d&#8217;interesse&nbsp;<\/strong>e l&#8217;inflazione influenzano l&#8217;attivit\u00e0 economica determinando un&nbsp;<strong>aumento della rischiosit\u00e0<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;Il Credit Outlook fornisce&nbsp;<strong>una stima della probabilit\u00e0 di default<\/strong>&nbsp;per il 2024 in tre diversi scenari:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Scenario di base<\/strong>: la probabilit\u00e0 di default per le imprese non finanziarie italiane a dicembre 2024 \u00e8 prevista in&nbsp;<strong>lieve miglioramento al 6,13%,<\/strong>&nbsp;un livello pi\u00f9 basso rispetto a quello di dicembre 2023 (6,22%). L&#8217;attivit\u00e0 economica rimane contenuta nella prima parte dell\u2019anno per poi consolidarsi nella seconda met\u00e0, supportata dalla diminuzione dell&#8217;inflazione, dalla riduzione dei tassi d&#8217;interesse e dalla solidit\u00e0 del mercato del lavoro.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Scenario intermedio<\/strong>: la probabilit\u00e0 di default \u00e8 prevista&nbsp;<strong>in salita al 6,39%.<\/strong>&nbsp;In questo scenario alternativo al quale assegniamo una bassa probabilit\u00e0 di accadimento oltre al generale peggioramento delle condizioni economiche e della situazione geopolitica assistiamo ad un rinvio della riduzione dei tassi e a ritardi nell\u2019attuazione del PNRR.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Scenario grave<\/strong>: la probabilit\u00e0 di default prevista&nbsp;<strong>toccherebbe il picco del 6,82%<\/strong>. In questo scenario alternativo al quale assegniamo una minima probabilit\u00e0 di accadimento assistiamo alle condizioni negative dello scenario intermedio acuite dall\u2019estensione di conflitti in nuove aree geografiche, dal verificarsi di stagflazione sia negli Stati Uniti sia in UE, da tassi di interesse pi\u00f9 elevati e dalla sospensione dei piani del PNRR.<\/p>\n\n\n\n<p>Volgendo lo sguardo oltre il 2024 appare evidente come la ripresa della discesa dei livelli di rischio delle imprese italiane possa essere favorita da una maggiore capacit\u00e0 di competere dell\u2019intero mercato europeo. In particolare, le opportunit\u00e0 offerte dalla transizione ecologica e dalle nuove tecnologie digitali dovrebbero essere oggetto di misure di investimento (stimate in c. euro 500 miliardi\/anno) tali da assicurare competitivit\u00e0 con le altre aree economiche mondiali (segnatamente Stati Uniti e Cina).<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:100px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-column is-layout-flow wp-block-column-is-layout-flow\" style=\"flex-basis:33.33%\">\n<h4 class=\"wp-block-heading is-style-heading-sidebar-section\">TOPICS<\/h4>\n\n\n<div class=\"taxonomy-post_tag is-style-box-terms wp-block-post-terms\"><a href=\"https:\/\/ratingagency.cerved.com\/tag\/credit\/\" rel=\"tag\">Credit<\/a><span class=\"wp-block-post-terms__separator\"> <\/span><a href=\"https:\/\/ratingagency.cerved.com\/tag\/rating\/\" rel=\"tag\">Rating<\/a><\/div><\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>di Fabrizio Negri, Ceo, Cerved Rating Agency<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":1272,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":true,"template":"","format":"standard","meta":{"_slider_image_ID":0,"_reading_time":"5","footnotes":""},"categories":[25],"tags":[10,11],"element":[35],"class_list":["post-1549","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-insights","tag-credit","tag-rating","element-insight"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v25.4 - 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